2024. 11. 29. 15:04ㆍ카테고리 없음
암호화폐에서의 피라미드 스캠 (Pyramid Scheme)
피라미드 스캠은 금전적 보상을 기존 참여자에게 주기 위해 새로운 참여자를 모집하는 불법적인 금융 모델입니다. 이 스캠은 이름 그대로 피라미드 형태로 발전하며, 상위 참가자는 하위 참가자로부터 돈을 얻고, 하위 참가자는 더 많은 사람을 모집하여 상위 참가자에게 돈을 지불합니다. 하지만 새로운 투자자들을 모집하는 것 외에는 실제적인 가치가 창출되지 않기 때문에, 시스템이 계속 확장되지 않으면 결국 붕괴하게 됩니다.
암호화폐의 피라미드 스캠은 기존의 피라미드 스캠과 비슷하지만, 암호화폐와 블록체인을 기반으로 진행되는 경우가 많습니다. 암호화폐를 기반으로 하는 피라미드 스캠에서는 실제 토큰이나 코인, 또는 허위 암호화폐 프로젝트를 내세워, 투자자들을 유혹하고 돈을 모집합니다. 일반적으로 이러한 피라미드 스캠은 투자자들에게 수익을 약속하며, 새로운 투자자들로부터 자금을 모은 후 초기 투자자에게 보상을 지급하는 방식으로 운영됩니다.
피라미드 스캠의 특징
- 새로운 투자자 모집:
- 새로운 투자자가 계속해서 유입되어야 스캠이 지속될 수 있습니다. 피라미드 스캠에서의 핵심은 자금이 순환되는 구조에 있으며, 상위 투자자들이 새로운 투자자들의 자금을 통해 이익을 얻습니다.
- 불확실한 투자 자산:
- 피라미드 스캠에서 제공되는 암호화폐는 실제로 가치가 없거나, 존재하지 않는 경우가 많습니다. 이 암호화폐는 시장에서 거래되지 않거나, 거래소에 상장되지 않은 가짜 코인일 수 있습니다.
- 소수의 상위 투자자들에게 혜택:
- 상위에 있는 몇몇 투자자만이 실질적으로 수익을 얻고, 다수의 하위 투자자는 계속해서 자금을 지불해야만 하는 구조입니다.
- 자금 흐름의 불투명성:
- 피라미드 스캠은 자금이 어떻게 운용되는지, 혹은 어떤 방식으로 투자자들이 수익을 얻는지에 대한 명확한 설명이 부족합니다. 또한, 다수의 계좌로 자금이 이동하여 투자자들이 자금의 흐름을 추적하기 어렵게 만듭니다.
- 불확실한 보상 구조:
- 보상 구조가 불투명하거나 모호하여, 초기 참가자는 수익을 얻을 수 있으나 점차 참여가 어려워지고, 결국 스캠이 붕괴되면 대부분의 투자자들은 손실을 입게 됩니다.
피라미드 스캠이 암호화폐에서 어떻게 이루어지나?
암호화폐에서의 피라미드 스캠은 블록체인 기술과 암호화폐의 익명성을 이용하여, 기존의 피라미드 모델을 디지털화한 형태입니다. 예를 들어, ICO (Initial Coin Offering)나 토큰 발행을 내세워, 참가자들에게 **“이 코인은 미래에 큰 수익을 줄 것”**이라고 유도하며 투자를 끌어냅니다. 투자자들은 이 코인을 구매하고, 이를 통해 수익을 얻기 위해 더 많은 사람들을 유치합니다.
특히 **"가입비"**나 **"패키지 구매"**와 같은 방식을 사용하여 새로운 투자자가 들어오면 그들이 지불한 돈을 기존 투자자들에게 나누어주는 방식으로 진행됩니다. 하지만 이런 형태는 지속적으로 새로운 투자자를 모집할 수 없으면 붕괴되고, 최종적으로는 최하위 투자자들이 피해를 보게 됩니다.
피라미드 스캠에서 사용하는 방식들
- Ponzi Scheme: 피라미드 스캠과 매우 유사하지만, 새로운 투자자의 자금을 바로 상위 투자자에게 분배하는 방식입니다. 피라미드와의 차이는 일반적으로 토큰 발행이나 프로젝트에 대한 투자라는 요소가 없는 경우가 많습니다.
- 플랫폼 기반 피라미드: 소셜 미디어 플랫폼이나 디지털 지갑 서비스 등에서 피라미드 방식으로 유도하는 경우가 많습니다. 예를 들어, **"이 플랫폼에 참여하면 매일 수익을 얻을 수 있다"**거나 **"이 코인을 사면, 몇 명을 초대할수록 더 많은 보상을 받는다"**는 식으로 유혹합니다.
- 클럽/다단계형 피라미드: **"유료 멤버십"**이나 "VIP 회원 가입" 등을 통해, 코인을 구매하거나 판매하는 대가로 리워드를 제공하며, 상위 투자자들에게 수익을 나누는 구조입니다.
실제 사례
- PlusToken (2018-2019):
- PlusToken은 중국 기반의 암호화폐 지갑 서비스로, 초기에는 투자자들에게 고수익을 약속하며 유인했습니다. 그러나 사실 이 프로젝트는 피라미드형 사기로, 수십억 달러 규모의 자금을 모집한 후 거액의 자금을 빼돌리고 운영이 중단되었습니다. 투자자들은 이 플랫폼을 통해 암호화폐를 보내고, 그 대가로 더 많은 암호화폐를 돌려받을 것이라고 믿었으나 결국 사기였음이 드러났습니다.
- BitPetite (2017):
- BitPetite는 암호화폐 투자 플랫폼을 가장한 피라미드 스캠으로, 사용자들에게 비트코인 투자를 유도하며 많은 사람들을 끌어들였습니다. 하지만 이 역시 피라미드 구조로 운영되었으며, 참여자들은 기존 투자자들에게 지급된 리워드가 결국 새로운 투자자들에서 나온 자금이라는 사실을 알게 되었습니다. 이 플랫폼은 결국 서버가 다운되거나 사라졌습니다.
- BitConnect (2016-2018):
- BitConnect는 **"거대한 투자 플랫폼"**을 내세워, 사용자가 암호화폐를 투자하면 매일 일정 비율로 수익을 제공한다고 약속했으며, 그 자체가 피라미드 스캠으로 밝혀졌습니다. 이 프로젝트는 비트코인을 기반으로 운영되었고, 투자자들은 신규 투자자들을 모집하는 방식으로 자금을 확보했습니다. 결국 2018년에 운영 중지가 선언되었고, 많은 사람들이 손실을 입었습니다.
암호화폐에서의 피라미드 스캠은 기존의 피라미드 모델을 디지털화하고, 암호화폐와 블록체인 기술을 이용해 더욱 복잡하고 은밀하게 운영됩니다. 이러한 스캠은 초기 투자자들에게 수익을 지급하면서 새로운 투자자들을 유도하지만, 결국 자금이 고갈되면 시스템은 붕괴하게 됩니다. 투자자들은 암호화폐 프로젝트에 투자할 때 반드시 투명성, 팀, 기술적 근거 등을 신중히 검토하고, 높은 수익을 보장하는 약속이 있는 프로젝트는 의심하는 것이 중요합니다.