암호화폐에서의 스캠(Scam)이란 무엇인가? 사기 주의보
2024. 11. 29. 14:53ㆍ카테고리 없음
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암호화폐에서의 스캠(Scam)이란 무엇인가?
암호화폐에서의 **스캠(Scam)**이란, 암호화폐 투자자나 사용자로부터 자금을 사취하거나 부당한 이익을 얻기 위해 설계된 사기 행위입니다. 이는 새로운 기술의 발전과 대중화 과정에서 발생하는 부작용으로, 기술적 이해 부족과 투자자의 욕심을 악용하는 방식으로 이루어집니다.
암호화폐 스캠의 주요 특징
- 높은 수익률 보장: 비현실적으로 높은 수익을 약속하며 투자자를 유혹.
- 불분명한 비즈니스 모델: 명확한 기술적 근거 없이 추상적인 목표를 제시.
- 빠른 참여 요구: 시간제한, 긴급성 강조를 통해 냉정한 판단을 방해.
- 익명성: 블록체인의 익명성을 악용해 범죄자가 쉽게 추적되지 않음.
암호화폐 스캠의 주요 유형
- 폰지(Ponzi) 및 피라미드 스캠
- 투자자에게 높은 수익률을 약속하고 새로운 투자자의 자금으로 기존 투자자의 수익을 지급하는 구조.
- 사례: BitConnect
- 투자자들에게 최대 40%의 월간 수익률을 약속.
- 2018년 사기 혐의로 폐쇄되며 수십억 달러의 피해를 야기.
- 가짜 ICO(Initial Coin Offering)
- 가짜 코인이나 프로젝트를 기반으로 투자금을 유치한 뒤 사라지는 방식.
- 사례: Pincoin 및 iFan
- 베트남에서 약 6억 6천만 달러의 피해 발생.
- 투자자들에게 혁신적인 암호화폐를 개발한다고 약속했으나 결국 소멸.
- 피싱(Phishing)
- 사용자의 개인 키나 암호화폐 지갑 정보를 탈취하기 위해 가짜 웹사이트나 이메일을 사용하는 방식.
- 사례: 2018년 가짜 MyEtherWallet 웹사이트
- 사용자들이 실제 지갑 정보를 입력하도록 유도해 자산을 탈취.
- 악성 소프트웨어(Malware)
- 암호화폐 지갑이나 거래소 계정을 해킹하거나 컴퓨터 자원을 암호화폐 채굴에 사용.
- 사례: CryptoShuffler
- 사용자가 암호화폐 지갑 주소를 복사할 때 악성 소프트웨어가 주소를 변경.
- 펌프 앤 덤프(Pump and Dump)
- 암호화폐 가격을 인위적으로 올린 뒤, 가격이 오르면 대량으로 매도해 이익을 챙기고 투자자들에게 손실을 안기는 방식.
- 사례: 여러 저유동성 알트코인에서 빈번하게 발생.
- 가짜 지갑 및 거래소
- 신뢰를 얻은 뒤 투자자의 자금을 횡령.
- 사례: MT. Gox
- 일본의 암호화폐 거래소로, 해킹 사건으로 약 85만 BTC 손실.
암호화폐 스캠의 실제 사례
- OneCoin (2014~2017)
- 루자 이그나토바(Ruja Ignatova)가 설립한 암호화폐로, 블록체인 기술이 전혀 적용되지 않은 가짜 코인.
- 약 40억 달러의 피해 발생.
- 설립자는 사라졌으며, 프로젝트는 국제적 수사 대상.
- PlusToken (2018~2019)
- 중국 기반의 암호화폐 지갑 및 투자 플랫폼으로, 약 20억 달러 이상을 사기.
- 투자자에게 10% 이상의 월간 수익률을 약속.
- Thodex (2021)
- 터키 기반 거래소로, CEO가 약 20억 달러를 들고 잠적.
- 약 39만 명의 사용자가 피해.
암호화폐 스캠의 피해 방지 방법
- 철저한 조사:
- 투자하려는 프로젝트의 백서, 팀 구성, 기술적 근거를 확인.
- CoinMarketCap이나 CoinGecko 같은 신뢰할 수 있는 사이트에서 코인 정보를 검증.
- 과도한 수익률 경계:
- 비현실적인 수익률을 약속하는 프로젝트는 의심.
- 보안 조치 강화:
- 개인 키를 절대 공유하지 않으며, 공식 앱과 사이트를 통해서만 접근.
- 2단계 인증(2FA)을 설정.
- 분산 투자:
- 한 자산에 모든 자금을 투자하지 않도록 분산 투자 전략 사용.
- 규제 준수 확인:
- 해당 프로젝트나 거래소가 정부의 규제를 따르고 있는지 확인.
암호화폐 스캠은 초기 투자 시장의 빠른 성장과 함께 발생하는 필연적 문제로, 투자자의 신중한 접근과 교육이 무엇보다 중요합니다. 신뢰할 수 있는 출처와 검증된 프로젝트를 선택해 스캠 피해를 줄이는 것이 투자 성공의 핵심입니다.
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